Šiandien Lietuvos bankas šalies teisėsaugos, reguliavimo institucijoms ir finansų rinkos dalyvių asociacijoms pristatė viziją dėl finansinio sukčiavimo prevencijos ir užkardymo valstybės mastu sistemos.
„Kovoje su sukčiavimu matome daug svarbių iniciatyvų, bet būtinas sisteminis požiūris. Siekdami stiprinti ir valstybės, ir gyventojų atsparumą sukčiavimui, teikiame savo idėjas ir pasiūlymus, kaip spręsti šią problemą, ypač žvelgiant į ateities perspektyvą ir iššūkius. Pagrindiniai mūsų siūlomi sprendimai susiję su šio klausimo koordinavimu valstybės lygmeniu, bendradarbiavimu ir keitimusi informacija“, – sako Lietuvos banko valdybos pirmininkas Gediminas Šimkus.
Lietuvos banko vertinimu, siekiant efektyviai valdyti finansinio sukčiavimo keliamą riziką, būtina valstybės lygmens prevencijos ir užkardymo sistema, koordinuojanti institucija, veiklos strategija ir veiksmų planas. Jame į visumą būtų sujungtos atskiros viešojo ir privačiojo sektorių iniciatyvos. O koordinuojanti institucija efektyviai vienytų pastangas užkardyti finansinį sukčiavimą, siekiant ne atskiroms institucijoms, o visai sistemai nustatytų bendrų tikslų, įskaitant reagavimą į incidentus, keitimąsi informacija.
Tarp spręstinų klausimų – ir teisinis reguliavimas. Šiuo metu finansinio sukčiavimo prevencijos ir užkardymo reglamentavimas yra fragmentiškas, t. y. jis išskaidytas tarp atskirų teisės aktų. Dėl įvairių priežasčių (įskaitant asmens duomenų apsaugos reikalavimus) trūksta ir tarpinstitucinio, ir tarpsektorinio bendradarbiavimo, operatyvaus keitimosi reikšminga informacija. Institucijos, atsakingos už su finansiniu sukčiavimu susijusių ir jį įgalinančių sričių priežiūrą, ne visada veikia koordinuotai, ne visos atsakingos institucijos ir rinkos dalyviai yra vienodai įsitraukę į prevencijos procesą.
Pinigų plovimo prevencijos kompetencijų centro duomenimis, nuo 2020 m. sukčiavimo atvejų skaičius išaugo daugiau kaip 7 kartus. Sukčių išviliotų lėšų suma 2020 m. siekė 4,8 mln. Eur, 2021 m. – 10,2 mln. Eur, 2022 m. – 11,8 mln. Eur, 2023 m. – 12,3 mln. Eur.
Su Lietuvos banko idėjomis ir pasiūlymais galite susipažinti čia.